三菱UFJ銀行カードローンのバンクイックの申し込みと審査方法

今回は三菱UFJ銀行カードローンのバンクイックの申し込み方法や、審査方法・それに通過するためのポイントなどについて解説していきます。

バンクイックの申し込み方法や審査の詳細について気になる方はぜひご覧ください。

目次

三菱UFJ銀行カードローンとはどんなサービス?

基本情報 詳細
金利 1.8~14.6%
限度額 500万円
審査期間 最短翌日以降
利用対象 ・年齢が満20歳以上65歳未満の国内に居住している
・原則安定した収入がある
返済方式 残高スライドリボルビング方式
遅延損害金 遅延損害金年率(保証会社の保証料を含む年率)により1年を365日として日割で計算
返済期間 直近の返済の翌日から数えて35日以内
必要書類 本人確認書類および収入証明書類
担保・保証人 不要

三菱UFJ銀行カードローン「バンクイック」は、三菱UFJ銀行が提供しているカードローンです。

バンクイックの特徴は、他のカードローンと比べても金利が低いということ。
大手消費者金融カードローンに比べると、かなり低金利であることが魅力的ですね。

また、保証会社が大手消費者金融のアコムであるため審査が早く、急な出費が想定される場合でもすぐに対応することができるでしょう。

そしてバンクイックは三菱UFJ銀行というメガバンクが運営しており、ローン貸し付けの実績が豊富であることや対応が丁寧であることから、ある程度安心して利用することができるのもポイントです。

三菱UFJ銀行カードローンバンクイックの金利・利用限度額の詳細について

三菱UFJ銀行カードローン「バンクイック」の金利は1.8~14.6%となっていますが、これは具体的には利用限度額によって変わります。

バンクイックにおける利用限度額別の金利は下記の通りです。

利用限度額 金利
10万円以上100万円以下 13.6%~14.6%
100万円超200万円以下 10.6%~13.6%
200万円超300万円以下 7.6%~10.6%
300万円超400万円以下 6.1%~7.6%
400万円超500万円以下 1.8%~6.1%

このように利用限度額が上がれば上がるほど金利が下がります。

金利を引き下げるなら増額申請がおすすめ!

上でもお伝えした通り、バンクイックでは利用限度額が上がるほど金利が引き下がります。特にある程度長期で借り入れする場合、金利が1%でも下がれば返済のしやすさが全然変わってきます。

そのため少しでも有利な条件で借り入れしたいのであれば、ぜひ増額申請をすると良いでしょう。また、利用限度額をあげておけば、追加で資金が必要になった時にも対応することができるため、こうした意味でも増額はおすすめです。

三菱UFJ銀行カードローン「バンクイック」での増額方法

三菱UFJ銀行カードローン「バンクイック」で増額する場合、主に下記の方法で行うことができます。

  • 会員ページ
  • 電話
  • バンクイックからの案内

会員ページから増額申請する方法

会員ページから増額申請する流れとしては、主に下記の通りになります。

  1. バンクイックの会員ページにログイン
  2. サービスメニューの中から「利用限度額増額申し込み」をクリック
  3. 年収と他社借入金額を入力
  4. 内容確認画面に移るので問題がなければ「申し込み」をクリック

以上で完了です。
会員ページから増額申請する場合は、受付時間に限りがなく24時間いつでも申し込み可能なので、忙しい方でも難なく手続きすることができるでしょう。

電話で増額申請する方法

電話で増額申請する流れとしては、主に下記の通りになります。

  1. 問い合わせ先番号に連絡をして増額したいと伝える
  2. 案内に従って手続きを進める

事情により会員ページから増額申請できない場合は、電話から申し込みを行うと良いでしょう。
なお、問い合わせ連絡先は下記の通りです。

電話番号 受付時間
0120-76-5919 ・平日は9~21時
・土日祝日は9~17時
(12月31日~1月3日は受付不可)

バンクイックからの案内でも増額可能

契約してからずっと期日までに返済しているなど、返済状況が良い場合は、バンクイックの方から増額を案内されることもあります。

この場合はこちらから申請するよりも審査率が高いと考えられるので、可能であればこちらから手続きを進めて行くと良いでしょう。

ただし案内が来たとしても100%通過するとは限らないので、注意が必要です。

三菱UFJ銀行カードローンバンクイックの最低返済額について

三菱UFJ銀行カードローンバンクイックの最低返済額は下記の通りです。
(※2013年3月25日以降に契約した場合の額になります)

借り入れ残高 最低返済額
年率8.1%以下 年率8.1%超
10万円以下 1000円 2000円
10万円超20万円以下 2000円 4000円
20万円超~30万円以下 3000円 6000円
30万円超~40万円以下 4000円 8000円
40万円超~ 残高が10万円増えるごとに+1000円 残高が10万円増えるごとに+2000円

このように借り入れ残高(現在残っている借金の額)によって、最低返済額が変わります。

バンクイックの場合は、初めての場合で借り入れ残高が10万円以下なら、月々の最低返済額は2000円で済むので、ある程度は無理なく返済を進めて行くことができるでしょう。

三菱UFJ銀行カードローンバンクイックのメリットは?

三菱UFJ銀行カードローン「バンクイック」には主に下記のメリットがあります。

  • 保証会社がアコムなので審査が速い
  • 他の消費者金融カードローンと比べて比較的金利が低い
  • 「テレビ窓口」を使えばその場でカードが受け取れる

保証会社がアコムなので審査が速い

銀行カードローンの審査は、主に保証会社であるアコムが請け負います。
アコムはCMでもお馴染みの大手消費者金融カードローンで、過去の利用者データが膨大にあることから、申し込み者の返済能力を迅速に判断することができます。

そのため審査がスピーディーで、他の銀行カードローンに比べて素早く借り入れすることができるのも便利で魅力的な点です。

消費者金融カードローンと比べて比較的金利が低い

三菱UFJ銀行カードローンのバンクイックの金利は、他の消費者金融カードローンと比べて金利が低いのもメリットです。

実際にバンクイックと他の消費者金融カードローンの金利を比較した場合、下記の通りになります。

銀行カードローン 金利
三菱UFJ銀行カードローンバンクイック 1.8%~14.6%
プロミス 4.5%~17.8%
アコム 3.0%~18.0%
アイフル 3.0%~18.0%
レイクALSA 4.5%~18.0%
SMBCモビット 3.0%~18.0%

消費者金融カードローンは、即日融資可能で審査も緩くて借り入れしやすいですが、その反面金利が高いことから高額なお金を借りて長期的に返済していくのには向きません。

その点バンクイックであれば、審査が少し厳しくなるものの金利が低いので、ある程度高額な金額で返済が長期に渡ると想定される場合でも比較的かなり楽に返済していくことができます。

「テレビ窓口」を使えばその場でカードが受け取れる

三菱UFJ銀行カードローン「バンクイック」では「テレビ窓口」というサービスがあります。

これはいわゆる自動契約機のようなもので、バンクイックからから送られてくるカードをその場で受け取ることが可能。

このカードの受け取りをテレビ窓口で行うことで、自宅にカードが届くことを避けることができます。そのためテレビ窓口は、「家族にカードローンを利用していることがバレたくない」という場合に便利です。

また、テレビ窓口は、申し込み後すぐにカードを受け取りたい場合にも適しています。

ちなみに銀行カードローンの中でも「自宅へのカードの郵送を避けられる」というところはかなり限られており、バンクイックはその貴重な銀行カードローンの一つでもあります。

「自宅にカードが郵送されることを防ぎたい」「申し込んでからすぐにカードを受け取りたい」という場合は、ぜひおすすめですね。

三菱UFJ銀行カードローンバンクイックの審査は甘い?

三菱UFJ銀行カードローンバンクイックの審査難易度は、銀行系のカードローンであることから、やはり消費者金融系や信販(クレジットカード)系に比べて厳しいです。

同じ銀行カードローンと比較した場合、銀行系だとどこも審査通過率を公表していないため、バンクイックの審査が比較的厳しいか甘いかどうかははっきりとは言えません。

三菱UFJ銀行カードローンバンクイックの審査基準

三菱UFJ銀行カードローンバンクイックの審査基準は以下の通りです。

  • 年齢が満20歳以上65歳未満の国内に居住している
  • 原則安定した収入がある

このようにバンクイックで審査通過するためには、対象年齢であることはもちろん、毎月の収入が安定してあるかどうかが肝となります。

そのため、例えば勤続年数の少ない正社員や収入が不安定な職業に就いている場合などよりも、長期アルバイト・パートの方が審査を受けるうえで有利になります。

三菱UFJ銀行カードローンバンクイックの審査の流れ

三菱UFJ銀行カードローンバンクイックの審査は、主に下記の流れで行います。

  1. 申し込みを行う(仮審査)
  2. 必要書類の提出を行う(本審査)
  3. メールまたは電話で審査通知を受ける
  4. 審査に通過していたら契約手続きを行う
  5. カードを郵送またはテレビ窓口で受け取る
  6. 借り入れ開始

三菱UFJ銀行カードローンバンクイックの審査時間は?

三菱UFJ銀行カードローンバンクイックの審査時間(結果が通知されるまでの時間)は、最短翌営業日、平均的に言えば2~3日程度の日数を要します。また、土日祝日をはさむ場合は更に時間がかかります。

審査には仮審査と本審査があるわけですが、それぞれの審査にかかる時間としては、仮審査が数時間~1日程度、そして本審査で平均的に2~3日程度かかるケースが多いとされています。

審査 時間 内容
仮審査 数時間~1日程度 個人情報を元にしたスコアリング審査
本審査 2~3日程度 本人確認書類が事実であるかどうかを確認する審査

収入面などの属性が良ければ審査は早く終わりますが、そうでない場合は長引く可能性があります。

このようにバンクイックでは、消費者金融のように即日で借り入れすることはできないため、急を要する場合は気を付けておきましょう。

三菱UFJ銀行カードローンバンクイックの審査受付時間

バンクイックの申し込み方法は「web」「電話」「テレビ窓口(自動契約機)」の3つがあり、それぞれの審査受付時間は下記の通りになります。

申込方法 受付時間
web(パソコン・スマホ) 24時間
電話 ・平日9:00~21:00
・土日祝日9:00~17:00
※12/31~1/3は休業
テレビ窓口 ・平日9:00~20:00
・土曜、祝日9:00~18:00
・日曜9:00~17:00
※店舗により受付時間や曜日が異なる
※12/31~1/3、2/11は休業
※2020年3月31日でテレビ窓口での新規申込受付を終了

バンクイックの審査結果の通知時間は?

バンクイックの審査結果の通知される時間としては、平日がであれば9時〜21時、土・日・祝日は9時〜17時までとなっています。

通知はメールか電話で届き、webからの申し込みであればメールまたは電話、電話・テレビ窓口からの申し込みなら電話で結果が知らされます。

バンクイックで審査落ちしてしまう人の特徴

バンクイックの審査になるべく落ちたくないのであれば、審査落ちになる原因についてある程度把握しておくと良いでしょう。

バンクイックで審査落ちしてしまう人の原因・特徴としては主に、下記のことが挙げられます。

  • 申し込み内容に虚偽や誤りがある
  • 勤務先への在籍確認が取れない
  • 他社でも借り入れしている
  • 過去に返済事故を起こしている

申し込み内容に虚偽や誤りがある

少しでも審査に受かりやすくしたいということから、申し込み時に年収などを実際よりも多く記載するなどして虚偽の申請をした場合は、審査落ちになってしまいます。

また、間違いや不備が合った場合も審査落ちになるので、申し込みをする際はこうしたことのない様に注意しておきましょう。

勤務先への在籍確認が取れない

勤務先への在籍確認が取れない場合も、返済できるかどうかが疑われるため、審査落ちにります。

そのため連絡先情報の誤りや不備などがないように気を付けておきたいところです。

他社でも借り入れしている

既に他社でも借り入れしている場合は、多重債務者とみなされ、返済能力が疑われることから、審査落ちになる可能性が高くなります。

そのため、他社で借り入れがある場合は、そこでの借金を完済しておくのが理想的です。また、おまとめローンで借り入れ先を一つにまとめると、借り入れ先が複数ある場合に比べて審査で有利になります。

過去に返済事故を起こしている

過去5年~10年以内に延滞などの返済事故を起こしている場合も、審査落ちになってしまう可能性が高くなります。

というのも、過去に返済トラブルがあった場合、信用情報機関にそれが記録されてしまうからです。バンクイックなどのカードローンは、審査時に申し込み者の信用情報を確かめるため、そこで長期返済遅延などがあると発覚したら当然融資も基本的に受けられません。

もし過去に返済事故を起こしているのであれば、最低5年間の期間を空けてから申し込みをする必要があります。

バンクイック審査落ちしないようにするポイントは?

上記のバンクイックで審査落ちしてしまう人の特徴・原因から、審査に落ちるのを避けるには主に下記のポイントを押さえておくと良いでしょう。

  • 申し込み時の必要情報は虚偽や不備のないように伝える
  • 勤務先への在籍確認はきちんと取れるようにする
  • 他社で借り入れしている場合はそこで完済したりおまとめローンを利用したりする
  • 過去に返済事故を起こしている場合は最低5年以上の期間を空けてから申し込む

また、審査落ちするのが不安な場合は、公式サイトの「お借入れ診断」を利用すると良いでしょう。お借入れ診断では年齢や借入件数などを入力するだけで簡単に融資可能かどうかを判断できます。

もしバンクイックで1回審査落ちしてしまった場合は、ほかの金融機関で審査を受ける際にもそのことが原因で不利になります。そのため、審査通過ができないようであれば、余程のことがない限りはそもそも受けないようにするのも手です。

三菱UFJ銀行カードローンバンクイックの申し込み方法は?

三菱UFJ銀行カードローンバンクイックの申し込み方法は、主に下記の3つの種類があります。

  • web申し込み
  • テレビ窓口(自動契約機)
  • 電話申し込み

web申し込み

web申し込みでは、パソコンやスマホから24時間いつでも申し込み可能です。
バンクイックのweb申し込みの流れとしては、主に下記の通りです。

  1. バンクイックの公式サイトにアクセスし申し込みを行う
  2. webアップロードで本人確認書類を提出する
  3. メールまたは電話で審査結果の通知を受け取る
  4. テレビ窓口または郵送でカードを受け取る
  5. 借り入れ開始

カードをテレビ窓口で受け取る際は、運転免許証が必要となります。また、テレビ窓口の受付時間は平日なら9:00~20:00、土曜祝日は9:00~18:00、日曜日は9:00~17:00までまでとなっています。

テレビ窓口(自動契約機)

テレビ窓口(自動契約機)から申し込みをする場合は、申し込み~書類提出までその場で出来ますし、分からないことがあれば直接オペレーターに聞くことができるのがメリットですね。

テレビ窓口での申し込みの流れとしては、主に下記の通りです。

  1. 必要書類を持参のうえテレビ窓口で申し込み・書類提出を行う
  2. 電話で審査結果が知らされる
  3. テレビ窓口または郵送でカードを受け取る
  4. 借り入れ開始

web申し込み時と同様に、カードをテレビ窓口で受け取る際は、運転免許証が必要となるので気を付けて下さい。

電話申し込み

電話から申し込みをする場合は、窓口まで足を運ぶことなくオペレーターと相談しながら申し込みすることができます。

電話申し込みでの申し込みの流れとしては、主に下記の通りです。

  1. バンクイックへ申し込みしたいという旨の連絡を入れる
  2. WEBアップロード・郵送・FAXで必要書類を提出する
  3. 電話で審査結果が知らされる
  4. WEBアップロード・テレビ窓口・郵送・FAXで契約手続きを行う
  5. テレビ窓口または郵送でカードを受け取る
  6. 借り入れ開始

なお、バンクイックの電話申し込みの連絡先は下記の通りです。

電話番号 受付時間
0120-959-555 ・平日9:00~21:00
・土・日・祝日9:00~17:00
(12/31~1/3は休業)

バンクイックの申し込みに必要な書類について

三菱UFJ銀行カードローンバンクイックの申し込みをスムーズに行いたいのであれば、前もって必要となる書類を確認し準備しておくと良いでしょう。

バンクイックで申し込み・審査に必要な書類は、「本人確認書類」と「収入証明書」(借入限度額が50万円を超える場合)の2つです。

また、テレビ窓口から申し込みをする場合は、勤務先の情報(勤務先の住所・電話番号・社員数・入社年月)も必要となるので、あらかじめ用意して下さい。

本人確認書類

バンクイックに申し込むには、以下の本人確認書類から2点を提出する必要があります。

  • 運転免許証
  • 健康保険証
  • パスポート
  • マイナンバーカード

これらはすべて有効期限内であり、なおかつ現在の住所が記載されているものでなければなりません。

収入証明書

また、借入限度額が50万円を超える場合は、以下の収入証明書も必要になります。

  • 源泉徴収票
  • 住民税決定通知書
  • 納税証明書その1・その2(個人事業者)
  • 確定申告書第1表・第2表

三菱UFJ銀行カードローンバンクイックの借り入れ方法は?

三菱UFJ銀行カードローンバンクイックの借り入れ方法は、以下の2つの種類があります。

  • 振り込みでの借り入れ
  • ATMでの借り入れ

振り込みでの借り入れ

指定した銀行口座に振り込みをしてもらう形で借り入れる方法です。
三菱UFJ銀行口座を持っていなくても利用可能で、ATMにわざわざ足を運ばなくても借り入れできます。

実際に借り入れしたい場合は、会員ページにログイン後「振込サービス」から行うことができます。また電話からでも借り入れを依頼することができます。なお、連絡先は先の通りです。

電話番号 受付時間
0120-76-5919 ・平日9:00~21:00
土・日・祝日9:00~17:00
(12/31~1/3は休業)

ATMでの借り入れ

カードを使ってATMからお金を借り入れる方法です。
バンクイックで利用できるATMは下記の通り。

  • 三菱UFJ銀行ATM
  • セブン銀行
  • ローソン銀行ATM
  • イーネットATM

なお利用手数料に関してはすべて無料です。受付時間は0:10~23:50と基本的にほぼ24時間使えますが、毎週月曜日の1:00~5:00、毎月第2土曜日の21:00~翌朝7:00は使えません。

三菱UFJ銀行カードローンバンクイックの返済方法は?

三菱UFJ銀行カードローンバンクイックの返済方法は、希望に合わせて下記の3つの種類から選ぶことができます。

  • 自動支払い(口座引き落とし)よるご返済
  • ATMでの返済
  • お振り込み(三菱UFJダイレクト(インターネットバンキング))による返済

自動支払い(口座引き落とし)よるご返済

自動支払いは、本人名義の口座から毎月自動で引き落としをすることで返済をしていくという方法です。

自動支払いの場合は、手続きなど一切不要で返済できるのが便利ですね。
ただし、ATMなどでの返済とは違い返済日を自由に選ぶことができません。

ATMでの返済

バンクイックカードを使い、ATMで返済していく方法です。
ATMであれば基本的にいつでも返済可能ですし、利用手数料や時間外手数料なども一切不要です。

なお、利用可能なATMは、借り入れ時と同様に下記の通りです。

  • 三菱UFJ銀行ATM
  • セブン銀行ATM
  • ローソン銀行ATM
  • イーネットATM

利用可能な時間は0:10~23:50までですが、毎週月曜日の1:00~5:00、毎月第2土曜日の21:00~翌朝7:00は使えません。

お振り込み(三菱UFJダイレクト(インターネットバンキング))による返済

三菱UFJダイレクト(インターネットバンキング)を使って返済する方法です。
利用できるようにするには、 三菱UFJ銀行の口座を開設する必要がありますが、スマホアプリ「スマート口座開設」を使えば口座がなくても簡単に申し込みできます。

この方法であれば、手数料無料でATMに足を運ばなくてもいつでもネット上から返済することができます。ただし返済が15時以降の場合は、翌平日窓口営業日扱いとるため注意が必要です。

ufjカードローン取引期限到来のお知らせとは?

「ufjカードローン取引期限到来のお知らせ」は、カードローンが商品廃止により解約された場合に自宅に郵送されるはがきです。

これはカードローンを利用している場合はもちろん、「利用はしていないけれども契約はしている」という場合にも届きます。

そのため「カードローンを使った覚えはない」といった方でも、口座を作ったと同時に知らずにカードローンに契約した場合は、この郵送物が届きます。カードローンを利用したことがないのであれば、この知らせが届いても特に何もする必要はありません。

三菱UFJ銀行カードローンバンクイックのログイン方法は?

三菱UFJ銀行カードローンバンクイックのログイン方法は下記の通りです。

  1. バンクイックのログインページにアクセスする
  2. 「上記サイトへジャンプする」をクリック
  3. ログイン情報入力画面で口座番号、カード暗証番号を入力する

ログインできない場合の対処方法は?

バンクイックの会員ページにログインできない場合は、口座番号・カード暗証番号を正確に入力することはもちろん、下記の対処方法を試してみると良いでしょう。

  • 推奨ブラウザでログインする
  • システム障害が起こっているかどうか確認する

三菱UFJ銀行カードローンバンクイックの解約方法は?

三菱UFJ銀行カードローンバンクイックの解約方法は、 下記の問合せ先に「解約したい」ということを電話で伝えることで行うことができます。

電話番号 受付時間
0120-76-5919 ・平日9:00~21:00
・土・日・祝日9:00~17:00
(12/31~1/3は休業)

なお、解約するには、あらかじめ借金をすべて返済していなければなりません。
解約をすれば他のローンを組む際に必要になることがある「解約証明書」を受け取ることができます。

その他三菱UFJ銀行カードローンバンクイックに関するQ&A

ここからは、三菱UFJ銀行カードローンバンクイックに関するよくあるQ&Aについてまとめてみました。

Q:カードを自宅へ送られたくないのですが何か対策などありますか?
A:申し込み時にカードの受け取りを「テレビ窓口」に選択することで、自宅に送付されるのを避けることができます。
Q:一括返済はできますか?
A:可能です。一括返済で返済期間を短縮すれば、その分利息も減らせます。

 

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